制定交易计划

赚钱和赔钱之间的差异就像有交易计划和没交易计划那样简单。交易计划是一套有组织的，按交易体系执行的方法，它的制定以你的市场分析和前景观察为依据，并将风险管理和个人心理因素考虑在内。 不论你的交易计划有多好，不执行，就没有效用。 有原则的交易者是那些可以年复一年存活下来的交易者。他们获利交易的数目也许少于受损交易的数目，但他们仍是获利的，因为他们坚持了原则。 下面是一些重要的好处： 有交易计划的交易比没有交易计划的交易容易。 压力降低意味着身体更健康。 可以衡量你的表现，找到问题，并更正。 交易计划可以防止很多心理问题的产生。 严格遵守交易计划可以减少不良交易的数量。 交易计划可以防止你在情绪激动时，做出不理智的行为。 交易计划帮你控制唯一受你控制的东西——你自己！ 交易计划将为你的交易设定一大堆原则。赌徒缺少原则和交易计划。 交易计划可以让你在自己适应的交易范围里进行交易。有多少次你蒙受损失，利润缩水是因为你觉得舒服？一个计划，按原则执行，将阻止这样的事发生。 交易计划是一个GPS，能让你从现在所在的地方到你想去的地方：持续获利。 你的交易计划在你“转错弯”时，可以让你很快发现问题，从而有机会在蒙受损失前改正错误。 在你学习下一课前要记住的最后一件事…… 牢记交易计划永远是进行中的。 市场环境变化，交易计划也需要有所变动。定期评估和修改你的交易计划，特别是在你的经济和生活状况发生变动的时候。此外，你的研究可能会影响你的交易计划和交易方式，要让这些变动在你的交易计划中展现出来。 “适者生存” 记住，交易计划的主要目的是让你处于正轨之中，高效操作，制定良好的交易决定。不论你的计划多么好，只要它不能付诸于实践，就是毫无用处的。

交易计划只有在遵循的情况下才是有效的。你要坚守计划。这听起来很简单。这是常识，但很少有交易者能做到，为什么呢？ 交易者不相容性。交易计划对你来说，应该是个性化的，符合你的目标、风险承受力和生活风格的计划。你必须要基于个人角度制定其中的每一个要素，不要忘了它必须是按照你和你的需求定制的。不是你的女朋友、男朋友、棒球教练，或是你奇怪的好友罗纳德。罗纳德是个头像汉堡，喜欢穿粉色圆点短裤，很有抱负的说唱者。 你的交易计划要基于现实，而非预期。如果你只是想抄他人的交易计划，或基于你不正确的假设制定计划，那你将不可能和它兼容，也就会在遵循计划方面存在问题。 解决方法：坦诚对待自己。调整你的交易计划。 交易计划是长期的。许多交易者会放弃他们的交易计划，更确切的说是在承受了一连串的损失之后，放弃交易计划中的交易体系，而不是依靠它度过不可避免的艰难时刻。 解决方法：要有耐心！ 无原则：按照交易计划交易，要求交易者无论在什么样的情况下，都要坚守计划。这需要原则。坚如磐石的原则。缺乏原则的交易者不能坚守他们的交易计划。你需要有自制力。坚实。这听起来像白费口舌？好吧。 解决方法：遵守原则！ 自我毁灭行为：一些交易者心理上的问题会妨碍他们进行交易。这可以通过自己的努力解决，但是交易者要能先认识到这类的问题。只有你知道问题的根源，你才能找到合适的解决办法。 解决方法：照镜子。希望你不会变成石头。 如果你不能坚守你的交易计划，多半是出于上述原因。如果是上述原因，看看下面的解决方法。

你使用的软件、硬件及其他工具都有哪些呢？ 交易时，你的“玩具”有哪些？ 写下你“交易平台”上的硬件、软件、交易数据和网络连接信息。 别忘了备份！确保你有一个万无一失的备份计划，以防在你交易时，所有主要工具都突然不起作用了。要是你的电脑崩溃了，却又不支持备份怎么办？如果你网络连接断了怎么办？要是断电了呢？要是你正在听你喜爱的泰勒?斯威夫特的CD，但交易却在不断地变动怎么办？ 最后，不要被吹得天花乱坠的交易经纪商给骗了。你需要价值5000美元3D IMAX效果的图表软件吗？我不这样认为。省下你的钱，把它们作为资本吧。 你用什么样的经纪人/平台？ 你在哪进行交易？这不像你打电话给银行，告诉它，“我要做多欧元/美元。”好吧，你过去或许可以这样做，但现在是21世纪——想速度快，要会应用网络平台。 但这并不简单。务必确保你知道你选择的经纪商是如何操作的，从执行订单到存取资金(最好还有收益，对吧？)。 花点时间读读我们提供的“选择外汇交易商”课程——你不会后悔的。

开始交易前你通常会进行哪些活动？ 我们指的不是刷牙和淋浴(尽管你需要刷牙和淋浴，你总不希望身上有臭味，不是吗？) 例行事项将帮你完成下列任务： 回顾所有开仓头寸，并做出必要调整 回顾昨天的交易 了解市场上最新的行情 辨别即将发布的新闻是否会引起波动 为下一个交易时段做好准备 现在，你想回顾一下市场新闻。你可以通过淘金吧外汇网站查询财经日历【http://fx.taojin88.com/?page_id=11416】，或通过电视(CNBC, Bloomberg, BBC)收看。明确当天市场的整体情绪，回顾前一天的交易及前一个交易时段的收盘状况，也许还可以辨别一下重要的市场区域，如支撑和阻力。 现在到了用你自己的体系开始交易的时间了。 交易前例行事项对于作为交易者的你，特别是你的成功来说十分重要。它将帮你规划一天的动态，使你在市场震荡时，不用花时间去想，新闻和数据什么时候会出，如果市场和你的预期不一致，你要做些什么。 在开始交易前，你希望能拥有平静、放松的心态，为即将来临的一切做好准备。 实时追踪会影响市场的基本面和技术因素。不了解情况的交易者将成为背负赤字的交易者。

你预期的回报是多少？ 当然，每个对交易感兴趣的人都有快速赚钱的决心。这使得——交易包含风险——讲得通，同时我们希望能够弥补这些风险。 毫无疑问，每个交易者都想获利。 你要问你自己这个问题：你预期的回报是多少？ 你对这个问题的回答将决定你的交易风格，你选择的货币对及时间，更重要的是，达成目标的过程中包含风险的大小。 让我们举个例子来让这个问题更清晰。假设有两个交易者，张三和李四。张三期望每年获得10%的收益，而李四有些野心勃勃——他想让他的账户翻番，获得100%的收益。 你可以想象，像李四这样想让账户翻番的交易者，境况大不相同。 李四的交易量和/或风险很可能大于张三。他将把自己暴露在更大的潜在风险之中，如果他想获得100%的回报。 交易者要将资金回撤考虑在内。资金回撤就是你账户的最大规模和最小规模之间的差值。（我们会在之后的课程里谈到这一点，所以现在请专心听讲。） 每一个交易者都要确定，为了达成获利目标，他能承受多大的资金回撤。 市场中存在厌恶风险的交易者，他们的资金回撤通常较小。这种交易的结果就是潜在回报有限。而有些交易者偏好较大的资金回撤，只要他们的体系能带来高回报就好。 你同样要将能用于交易的时间考虑在内。如果你不能花大量的时间研究交易体系，读取市场数据和相关讯息，学习新的交易技巧，记录/回顾交易记录，那我们保证，你很难达成目标。 如果你不能坚守时间承诺，你需要修改账户增长的预期。 你有一套坚持遵循的原则，可以用来强化交易技巧，获得掌控市场动态的经验吗？ 如果你没有，那就只能期待在长期交易中偶尔获益了。

每天/周/月(不论哪个时间段最合适)，你能花多长时间用于交易的各项要求，以及用于管理教育系统？ 你可用的时间长短将决定你的交易风格。你交易的时间段越短，你要花的时间就越多。 如果你是一个日交易者，由于你入场和出场时间为一整天，你需要一直都盯着屏幕看。 你交易的时间段越长，你用来观察市场的时间越短。你只需要不定期的检查你的交易。 不要忘了干扰因素。 你说你一天交易8小时，那是否意味着在那8小时内，你一心一意的看图表，分析公布的经济数据，或是在那8小时内盯着图表，分析着经济数据，给你亲爱的丈夫做着早饭，陪你的孩子们玩，用优酷观看视频，通过微博粉某人，在人人上追踪某人，还要从坏人手中拯救地球。 因为，如果你是一个追求快进快出的超短线交易者，你很可能错过大量的入场和出场机会，并因为你遭受过多的损失或错过盈利机会而抓狂，最终把自己的头皮给剥掉一层。 你需要花时间制定和调整你的交易方案。根据你自己的体系交易要求你盯着图表，寻找可能的入场契机。一旦你进入交易，你需要管理它。 当你离开交易后，你需要回顾你的交易，找到提升交易的方法。之后，你需要花时间在你的交易日记中写下你的感受和做法。 你要花多长时间来完成这些事取决于你的交易系统。 通常你的交易系统要把你能花多少时间从事交易考虑在内。 这些都建立在你有一个交易体系的前提下。 你需要在你想要交易的每个体系下都重复上述过程。 不论你的“操作时间”有多长，请保证你能够坚持下来。

什么是风险资本？你有多少钱可用于交易？你能承受多大的损失？ 你需要确定你是否能够承受得起交易。 交易只能通过风险资产完成。 风险资产是你能够损失的资产。 你如若损失了这些钱，你不至于丢了你的家、汽车、配偶、手脚、电等等。 如果你用你用来付账的钱交易，这将对你制定客观的交易决定造成很大的负面影响。 想想当你处于交易之中，你知道如果止损离场，你将无法再将食物摆上餐桌，那你将承受多大的压力。 每次点位变动与你预计的相反时，你会想，“明天的午餐没了。” 你不想最终挨饿，无家可归，身无分文吧，现在你想吗？ 除非你想。 既然那样，继续前进，把你辛辛苦苦赚来的钱都投到外汇市场里去吧。 别傻了！ 如果你厨房里开不了伙，你怎么可能能在外汇市场中生钱。 坚持模拟训练，直至你知道你进到的是什么地方！ 之后，我们将教你风险管理以及如何管理好你的资产等方面的知识。

作为交易者，你的动机是什么？ 变成阴险的富人？是为了寻求刺激吗？因为你想做有挑战性又让人兴奋的事？还是因为有个女孩喜欢货币交易，因此你想给她留下深刻的印象？ 了解你自己的真实目的，或是否你要交易十分重要。不认真对待、不投入的交易者很快就会被从市场中剔除出去。 例如，需求刺激和追求持续获利是不能并存的。你有可能很享受将仓位设定在“农场级别”所到来的快感，但相信我们，一旦你的交易在你的面前破灭，你不会还笑得出来。 如果你寻求刺激，那就去赌场，跳伞或是开F1赛车。 更重要的是，如果你想要真正的刺激，那就开着F1赛车冲出飞机，然后在赌场着陆。那可是十分刺激的。而且有可能比你进行交易损失的钱少。 哪些因素决定了你的交易目标？ 可以从金钱的角度来解释在一段时间了用一个收益目标(钱或回报)。例如，你可以将目标设定在4,223,834,145.53美元每月，或是每周获得529%的回报。 这不一定和钱有关。如“我的交易目标是赚够买一双乔丹篮球鞋的钱，这样我就可以让我的女孩迷上我，爱上我，然后我们一起过着幸福的生活。 或者“我的目标是有足够的钱做整容手术，这样我就可以变得和贝瑞(Halle Berry)很像，然后每个人都想和我牵手。” 好吧。 我们说谎了。 每件事都和钱有关。 不论你做出什么样的决定，你都要保证它是明确的，可衡量的。制定交易目标将帮助你成长。它不能像“我想要变得有钱”那样笼统。把它换成“我想变得超级有钱”也不算数。 要明确！ “我每周赚1%”。 “到年底我赚50%。” “我在6个月内让我的账户翻番。” “我今天不想犯交易错误。” 让你的目标明确且可衡量，这样你不仅知道自己想要什么，而且可以监控你的进度，看你是否有所进步。

制定交易的第一步是全面了解一下你自己。 交易计划的基础始于自我反省，因为只有你用这个交易计划。自我反省将掀开你作为交易者的面纱，也就是你是一位什么样的交易者。 你是什么样的交易者将决定哪类方法适合你。策略、体系和方法如若不能与你的属性和风格相契合，将会降低你成功的可能性。 大多数的交易者希望立即跳到制定和寻找交易体系和策略，但他们不知道哪些体系和策略和他们的个性及他们所处的情境相合，如果他们不愿花时间先自我反省一下。 在你想要点击交易平台上的买或卖按钮前，你要问自己一些问题，从而制定出一个较好的交易计划。当你做这件事时，把你的回答写下来。写下你的回答将帮助你记忆你要做什么，并帮助你按计划行事。 准备好进入问答部分了吗？ 在接下来的课程里，你将被问到相关问题，它们能帮助你明确你的交易属性，以及这些属性对你的交易计划的影响。

如果你能获利，那么不遵守交易计划有什么错呢？ 即使扔掉交易计划，也能偶尔获利。这可能会给你带来短期的欢愉。但从长期的角度讲，随意进行交易会削弱你遵循原则的能力。 交易是一场马拉松，而非短跑。 当你不再遵循交易计划，你可能会因为缺乏原则而获得了回报，并开始相信丢掉计划也不是什么大事。 不合理的回报将导致你趋向于将来不再依照交易计划行事。你可能会想，我已经获得了一次回报，短期内我可能还能再次获利，我要冒险试一下。但散漫的交易带来的积极的成果通常是短期的，缺少原则最终会导致长期交易损失。 区分合理的获利和不合理的获利十分重要。合理的获利是你制订了详细的交易计划，并按计划行事。遵循交易计划而获利是合理的，并将加强纪律。不合理的获利出现在拟制定计划却不遵守，或是你根本没有计划时。你可能会得到回报，但这只是偶然的。你不妨抛硬币，或将你的图表打印出来挂在墙上，扔飞镖帮你做交易决定。这种获利是不合理的，很可能会增多散漫的交易。 坚持原则对持续获利的交易来说十分重要。交易就是要让平均法则偏向你这边。你按照已经证实的交易策略进行交易，如此反复，在一系列交易之后，这些策略就足以带来整体收益。这就像在球场上不断投篮，以至于最终获胜。你的投篮次数越多，你越有可能提高得分总数。看科比(Kobe Bryant)和德怀恩(Dwayne Wade)就知道了。 获胜的运动员总是不断提升技能，不断投篮，从而只要有机会，球就可能会穿过篮筐。他们不断磨练不论何时都以同种方式投篮的投篮技巧。一致性十分重要。 对于交易来说也是这个道理。一个人必须要保持交易的一致性，每次交易遵循特定的交易计划。如果你这次这样交易，下次那样交易，你的表现很可能不太好。 再怎么强调这一点都不过分…… 你要让平均法则眷顾你，这样经过了一系列的交易，你才能获利。 如果你有时遵循计划，有时把它扔在一边，那你就丢了获利的几率，最终你很有可能会遭受损失。 有原则，就有收益。不要让不合理的收益削减了你遵循原则的能力。按照你自己的计划行事，牢记如果你按计划行事，那在长期交易中，你就会获利。 既然我们已经强调了交易计划的重要性，现在你要学一下交易计划应包含哪些内容。