在下面的例子中,我们将使用最基本的方法分析,以帮助我们决定是否购买或卖出特定货币对。
如果你总是在学习外汇知识时候睡觉,或只是跳过学习相关知识,不用担心!我们将在后面的课程为你一一讲解。
但现在,试着假装你知道接下来会发生什么事情…
欧元/美元
在这个例子中,欧元是该货币对的基础货币。
如果你认为美国的经济将持续变差,这对美元不利,你可以入市购买欧元/美元。这表明你看多欧元,做空美元。反之,你认为美国经济将持续好转,美元汇率将走高,欧元/美元将出现下跌,这时你需要入市做空该货币对。
美元/日元
在这个例子中,美元是该货币的基础货币。
如果你认为日本政府将实行“弱势日元”政策,那么你可以做多美元/日元,这表明你预期该货币对将出现上涨。
同理,如果你认为日本投资者正从美国金融市场中将所有美元兑换成日元,或日本跨国企业将盈利汇回日本国内,那么这可能令美元承压下滑,日元将受到买盘支撑,进而走强。这时,你需要卖出美元/日元货币对。
英镑/美元
在这个例子中,英镑是基础货币。
如果你认为英国经济将持续增长并长期比美国经济发展的更好,那么你可以预见英国货币当局将采取紧缩政策,英镑将出现上涨,这时你需要买入英镑/美元货币对。
反之,如果你认为英国经济正在衰退,而美国经济呈现持续增长势头,这时候你需要卖出英镑,买入美元。
美元/瑞郎
在这个例子中,美元是基础货币。
如果你认为瑞郎汇率被高估,瑞士央行可能会入场买入美元、抛售瑞郎进行干预,那么你需要买入美元/瑞郎。同理,如果你觉得美国经济增长放缓,或市场避险需求升温,作为避险货比的瑞郎出现避险买盘支撑,这时你需要做空美元/瑞郎。
外汇保证金交易
当你想去杂货店买一个鸡蛋,你不能只买一个鸡蛋,他们很多时候都是按照12个一打来售卖的。
在外汇市场,只是买入或卖出1欧元也是愚蠢的,外汇市场货币通常也是打包出售的,比如说1,000货币单位(微型),10,000货币单位(迷你手),或100,000货币单位(标准手),这取决于你的经纪人以及你所持的账户类型。
“但我没有足够的钱购买1万欧元!我还可以交易吗?”
你可以进行保证金交易!
保证金交易,简单的说,就是利用借来的资本进行交易的方式。利用保证金交易,你能够利用仅仅25美元或1,000美元的资金进行1,250美元或50,000美元的交易。
让我们解释一下。听好了,因为这非常重要。
1、你相信,市场信号显示英镑/美元将走强。
2、你开立一标准手(100,000单位英镑/美元),利用2%的保证金买入英镑,并期望英镑/美元汇率上涨。当你在1.5000点位买入1标准手英镑/美元时,你即买入100,000英镑,这价值150,000美元。
如果规定保证金是2%,那么你的账户中只需要3,000美元,便可进行这一交易。现在你利用3,000美元掌控着100,000英镑的资金。我们随后将更深入的讨论保证金交易,但希望你现在对这一概念有一个大致了解。
3、你的预计变为现实,你打算卖出英镑/美元。你在1.5050平仓,那么,你大约盈利500美元。
Your Actions | GBP | USD |
You buy 100,000 pounds at the exchange rate of 1.5000 | +100,000 | -150,000 |
You blink for two seconds and the GBP/USD exchange rates rises to 1.5050 and you sell. | -100,000 | +150,500 |
You have earned a profit of $500. | 0 | +500 |
当你打算平仓,你账户中用于本次交易的最初存款便返还至你的账户中,同时你的获利或损失的清算工作也将执行。
获利或损失的资金随后将记入你的账户中。
更好的消息是,随着零售外汇交易的发展,有一些外汇经纪商允许交易者买卖任一单位的货币对。这意味着,你不需要交易迷你手或标准手。
展期利息
如果你在你的经纪商“截止时间”(通常是美国东部时间下午5:00)之前开仓,那么你的账户中将产生一笔日利率展期费用,你要么将获得利息,要么会支付利息,这取决于你在市场中所建立的保证金和头寸状况。
如果你不打算赚取利息或支付利息,你只需要在美国东部时间下午5:00之前选择平仓即可。
由于每一货币对交易都涉及借入某一货币并买入另一货币,利率展期费用也是外汇交易的一部分。如果你借入某一货币,那么你将要支付利息,如果你买入某一货币,你也将获得这一货币的利息。
如果你买入的货币利率高于你所借入的货币,利差将是正的,比如说美元/日元,那么你将获得利差收益。
相反的,如果利差是负的,那么,你将因此而支付因利差所产生的利息费用。
建议向你的经纪人或交易商询问有关展期利息的具体细节。
同时,需要注意的是,一些零售经纪商会根据不同的因素调整他们的展期利率,比如说杠杆水平、银行间借贷利率等。请务必和你的经纪商核实有关展期利率以及借入/借出程序方面更多的信息。
下图能够帮助你鉴别不同货币之间的利差。图表截至日期为2015年9月23日:
Country | Interest Rate |
---|---|
United States | 0.25% |
Euro zone | 0.05% |
United Kingdom | 0.50% |
Japan | 0.10% |
Canada | 0.50% |
Australia | 2.00% |
New Zealand | 2.75% |
Switzerland | -0.75% |
稍后,我们将帮助你如何利用利差以期成为你在交易中的一种优势。